Металлоискатели, также известные как металлодетекторы, выявляют в различных средах металлические предметы:
- Почва, Лес, Дно водоемов
- Под одеждой и поверхностями
Что будет если не доказать происхождение денег?
В случае возникновения подозрений в неправомерном происхождении средств, кредитная организация вправе приостановить операцию до выяснения обстоятельств.
Ниже приведены способы доказательства законности происхождения денежных средств:
- Предоставление документов, подтверждающих источник доходов (выписки со счета, платежные квитанции, трудовой договор);
- Запрос сведений в соответствующие государственные органы (налоговая инспекция, Пенсионный фонд).
В случае несогласия с действиями кредитной организации, возможно обращение в:
- Центральный банк России;
- Суд.
Важно: При предоставлении документов необходимо придерживаться следующих правил:
- Документы должны быть подлинными и достоверными;
- Предоставляйте оригиналы или заверенные копии;
- Дополнительно можно предоставить пояснения или справки.
Какой документ подтверждает происхождение денег?
Документальное обоснование происхождения денежных средств
Банковские организации могут принять следующие документы в качестве подтверждения происхождения средств:
- Справка НДФЛ-2
- Налоговая декларация по форме НДФЛ-3
- Решение о выплате дивидендов
- Договор купли-продажи недвижимости
- Договор купли-продажи ценных бумаг
Кроме перечисленных документов, банки могут также принимать иные доказательства, такие как:
- Выписки со счетов в других банках
- Данные о доходах от предпринимательской деятельности
- Свидетельства о получении наследства или подарков
Предоставление достоверных и полных документов поможет ускорить процесс проверки и принятия банком решения о происхождении средств. Это важно для операций, требующих соблюдения норм противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма.
Сколько денег можно положить в банк без подтверждения дохода Россия?
Внимание! Внесение средств на счет без подтверждения дохода возможно, но при суммах свыше 8 000 евро банк запросит подтверждение происхождения.
- Препятствие в отмыванию денег.
Какая сумма перевода контролируется?
Подозрительные денежные переводы
Физическим лицам, желающим уклониться от налогов, следует быть осторожными, поскольку регулятор установил строгие критерии подозрительных переводов:
- Движение средств по счету более 100 000 в день
- Движение средств по счету более 1 000 000 в месяц