Скрывая наличные при пересечении границы, вы рискуете:
- Административной ответственностью за незадекларированные суммы до 20 000 долларов;
- Контрабандой — за суммы свыше 20 000 долларов.
Как декларировать наличные деньги?
Декларирование наличных денежных средств при въезде в Российскую Федерацию (РФ)
В соответствии с законодательством РФ, ввоз наличной иностранной валюты физическими лицами осуществляется без количественных ограничений.
Тем не менее, обязательному декларированию подлежит наличная иностранная валюта (или рубли), ввезенная в сумме, превышающей эквивалент 10 000 долларов США.
Обратите внимание, что декларируется полная сумма ввезенных средств, а не только сумма, превышающая порог в 10 000 долларов.
Таким образом, необходимо декларировать:
- Любая сумма наличной иностранной валюты, которая эквивалентна или превышает 10 000 долларов;
- Любая сумма наличных рублей, которая эквивалентна или превышает 10 000 долларов на момент пересечения границы.
Декларирование осуществляется посредством заполнения таможенной декларации пассажира (ТДП). Декларацию следует подавать сотруднику таможенного органа в зоне таможенного контроля.
Какую сумму не нужно декларировать?
Выезжаете с валютой? Не забудьте задекларировать сумму свыше 10 000$.
Пересчет происходит по текущему курсу ЦБ РФ, действующему на день выезда. Все валюты подлежат декларации.
Как декларировать наличные в аэропорту?
Когда сумма наличных денег у вас на руках превышает лимит конкретной страны, а также если вы вывозите в рублях сумму больше 10 000 в долларовом эквиваленте, вам нужно заполнить таможенную декларацию и затем пройти через красный коридор. В аэропорту бланки декларации лежат на стойках перед зоной таможенного контроля.
Зачем декларировать деньги при пересечении границы?
Обязательно декларируйте крупные суммы и валюту при пересечении границы, это не только законопослушно, но и обеспечивает безопасность ваших денежных средств. Задекларировать означается официально уведомить таможню о ввозимых средствах.
- Регулируется законом для обеспечения финансовой прозрачности.
- В случае утраты задекларированные суммы легко восстановить, подав заявление в правоохранительные органы.
Нужно ли доказывать происхождение наличных?
В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитно-финансовые организации (КФО) имеют право потребовать подтверждение происхождения денежных средств на этапе:
- Открытия счета
- Закрытия счета
Эта обязанность обусловлена необходимостью предотвращения использования банковской системы для отмывания денег и финансирования терроризма. Документы, подтверждающие происхождение денежных средств, могут включать:
- Справки о доходах
- Выписки со счета
- Договоры купли-продажи имущества
- Выигрышные лотерейные билеты
- Удостоверения о получении наследства
- При отсутствии запрашиваемых документов КФО может отказать в проведении операции или даже закрыть счет. Поэтому важно сохранять все документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств.